Besoin d’aide ?
Nos conseillers sont à votre écoute pour vous accompagner
Notre méthodologie
Un socle commun pour tous avec la performance comme point de départ. Et zéro tolérance dans l’univers responsable.
Un univers restreint à quelques dizaines de fonds limite la diversification, donc la capacité à construire une allocation solide sur le long terme. Deux univers, c’est un choix plus large et de meilleures allocations possibles.
On nous fait croire que c’est 100 % ou rien. C’est la meilleure façon de ne jamais commencer.
Chez nous, on peut commencer à 30 %, puis aller plus loin à son rythme.
Univers traditionnel
Des fonds actions, obligations et diversifiés, sans objectif durable spécifique, mais qui intègrent tous des caractéristiques environnementales ou sociales.
Univers responsable
En plus du filtre SFDR, chaque fonds doit satisfaire l’ensemble des critères de notre politique d’investissement responsable : exclusions sectorielles, vérification anti-greenwashing, analyse des controverses.
0 Tolérance Toute exposition positive, même minime, entraîne l’exclusion du fonds.
15 exclusions sectorielles Ce n’est pas qu’une ambition mais la réalité de notre univers d’investissement responsable
Parce qu’exclure ne suffit pas. Nous mesurons aussi ce que votre épargne finance.
Quatre indicateurs sont disponibles dans votre espace client :
les émissions des entreprises financées, sur toute leur chaîne de valeur.
leur compatibilité avec
l’Accord de Paris.
leur exposition aux risques
de la transition.
la qualité environnementale, sociale et de gouvernance.
Comment un fonds entre, ou n’entre pas. Quatre vérifications successives : un seul échec suffit à écarter un fonds, quelles que soient sa réputation ou ses performances passées.
Seuls les fonds article 8 ou 9 sont examinés. Les fonds article 6 sont écartés d’emblée, pour nos deux univers.
Qualité financière, stratégie ESG, controverses, exposition à la biodiversité : chaque fonds est examiné un par un.
Ce que le fonds annonce correspond-il à ce qu’il détient ? Pour l’univers responsable, s’y ajoutent nos exclusions à 0 %.
Chaque trimestre, chaque fonds est comparé à nos exigences actuelles. S’il ne les satisfait plus, il sort, et vous êtes prévenu.
D’où viennent nos données ESG ?
Des sources croisées, et nommées.
Une méthode ne vaut que ce que valent ses données. Voici les nôtres.
Documents précontractuels, rapports périodiques et annuels, annexes SFDR, reportings extra-financiers des sociétés de gestion.
Base publique de référence sur l’exposition au pétrole et au gaz.
Identification des entreprises dont les objectifs de décarbonation ont été validés scientifiquement.
Notre principal fournisseur de données ESG, pour des indicateurs standardisés sur les trois piliers.
Suivi des engagements de neutralité carbone publiés par les entreprises, institutions financières et États.
Outil d’évaluation des dépendances et impacts liés à la biodiversité et aux services écosystémiques.
Base publique de référence sur l’exposition au charbon.
Les limites
Aucune méthode n’est parfaite. Prétendre le contraire serait le premier signe qu’il faut s’en méfier.
Notre Politique de sélection responsable est intégralement disponible.
Aucun fonds n’intègre notre univers par défaut ou par affinité de marque.
Nos critères, nos seuils, nos sources et nos procédures y sont détaillés. Lisez-la, comparez-la, et demandez-nous des comptes.
Une méthode écrite nous engage autant qu’elle vous informe. Aucun fonds n’entre dans notre univers par défaut, ni par affinité de marque.
Version de septembre 2026.
Chaque fonds passe quatre étapes : un filtre réglementaire (seuls les fonds article 8 ou 9 au sens du règlement SFDR sont examinés), une analyse individuelle qui combine qualité financière et critères ESG, une vérification anti-greenwashing, puis un suivi trimestriel. Un seul échec suffit à écarter un fonds.
Un fonds article 8 promeut des caractéristiques environnementales ou sociales, par exemple en excluant certains secteurs. Un fonds article 9 va plus loin : il a pour objectif l’investissement durable et doit démontrer sa contribution à un objectif environnemental ou social. Chez Switche, les deux sont acceptés ; les fonds article 6, qui ne tiennent compte d’aucun critère de durabilité, sont exclus.
Dans l’univers responsable, nos exclusions s’appliquent sans aucun seuil de tolérance. Elles couvrent cinq familles : les énergies fossiles (charbon thermique, pétrole et gaz, sables bitumineux, offshore arctique, énergie de schiste), la nature et la biodiversité, la santé et les addictions (tabac, alcool, jeux d’argent, divertissement pour adultes), l’armement et les controverses graves, et les violations des normes internationales.
Il n’a pas l’exigence de l’univers responsable, et nous préférons le dire clairement. Il n’accepte que des fonds article 8 ou 9, jamais d’article 6 : c’est un socle, pas une promesse. Les exclusions à 0 % ne s’appliquent qu’à l’univers responsable, et c’est vous qui choisissez la part de votre épargne qui y est placée, de 30 % à 100 %.
Il sort de notre univers. Nous revoyons l’ensemble des fonds chaque trimestre, en les comparant à nos exigences actuelles, pas à celles de leur date d’entrée. Les clients concernés sont prévenus.
Nous croisons trois types de sources : les documents réglementaires des fonds, des données ESG indépendantes (Morningstar et Sustainalytics) et des bases publiques spécialisées (Global Coal Exit List, Global Oil & Gas Exit List, ENCORE, Science Based Targets initiative, Net Zero Tracker). Notre analyse dépend des données disponibles : quand un fonds ne publie pas le détail de ses positions, nous ne pouvons analyser que ce qui est visible.
Article 8 ou Article 9 SFDR minimum 
Empreinte carbone 
Trajectoire climatique 